Преступления в сфере кредитования

Энциклопедии, позиции высших судов и другие комментарии к статье 159. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и или недостоверных сведений, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. Информация об изменениях:.

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 653-60-72 Доб. 417
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 929

Скачать Часть 2 pdf Библиографическое описание: Пинаева В. Получение денежных средств в кредит не составляет большого труда, тем более, что положительным фактором для этого является конкуренция финансовых организаций, создающих для заемщиков максимально приятные и комфортные условия. Состав преступления, предусмотренный ст. Ключевые слова: статья 159. Мошенничество — одна из форм хищения чужого имущества, посягающая на отношения собственности. Сущность любых мошеннических способов изъятия чужого имущества состоит в том, что потерпевший самовольно передает мошеннику свое имущество либо право на имущество , полагая, что последний действует правомерно. В связи с тем, что мошенничество в сфере кредитования — это относительно новый состав, применение данной нормы вызывает множество расхождений и вопросов.

В статье затронуты отдельные аспекты криминологической характеристики преступлений, совершаемых в сфере кредитования, раскрыт механизм. Субъектом данного преступления является любое дееспособное лицо, Мошенничеством в сфере кредитования считается хищение.

Отграничение мошенничества в сфере кредитования от смежных составов преступления

Преступления в сфере кредитованиятекст автореферата и тема диссертации по праву и юриспруденции 12. Москва, ул. Кольская, д. Современная Россия, избрав путь рыночного экономического развития, свободного предпринимательства в условиях равенства всех форм собственности, провозгласила единство экономического пространства, свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств, поддержку конкуренции, свободу экономической деятельности. Однако этот процесс оказался достаточно болезненным, повлекшим наряду с другими негативными последствиями бурный всплеск так называемой экономической преступности. В последнее двадцатилетие отмечается появление новых видов общественно опасного поведения, среди которых - преступность в сфере кредитования занимает далеко не последнее место. При этом свыше 25 тыс.

Мошенничество в сфере кредитования1

Мошенничество в сфере кредитования Значительное число рассмотренных ходатайств представлений о приведении приговоров в соответствие с Федеральным законом от 29. Объект мошенничества в сфере кредитования совпадает с объектом общего состава мошенничества.

В качестве дополнительного объекта, взятого под охрану данным составом, выступают общественные отношения, складывающиеся в сфере банковской деятельности, в частности в сфере кредитования.

Александрова пишет, что мошенничество в сфере кредитование было выделено с целью защиты собственности, имущественных интересов банка и иных кредитов от недобросовестных заемщиков, чтобы обеспечить нормальный порядок функционирования сферы кредитования. Кредит кредитные отношения представляет собой подвид экономических отношений, возникающих на основе договора по поводу движения стоимости.

В соответствии с положениями п. Поскольку в диспозиции ст. Согласно положениям, ст. Договор должен быть заключен в простой письменной форме. К наиболее типичным условиям кредитного договора относятся: размер денежных средств; цель кредита; срок; предоставляемые гарантии возвратности; размер процентной ставки и порядок внесения платежей по кредиту.

Из вышесказанного можно сделать вывод, что предметом преступления выступают лишь денежные средства. Кредит может быть также предоставлен в иностранной валюте ч.

В качестве потерпевшего могут выступать лишь банк или иная кредитная организация. В качестве кредитора может также выступать и иное юридическое лицо, под которым понимается иностранный банк, то есть банк с иностранными инвестициями или филиал иностранного банка. Если следовать логике законодателя, то получается, что банк или иная кредитная организация более защищены по сравнению с иными лицами, выступающими в качестве заемщиков, поскольку ответственность по ст.

В случае наличия мошенничества по другим видам займа действия заемщика будут квалифицированы по общей норме ст. Тот факт, что крупный и особо крупный размер в ст. Так, минимальный уставной капитал для вновь регистрируемого банка составляет 300 млн. Анализ судебной практики показал, что в большинстве случаев подобное мошенничество связано с коммерческим кредитованием, которое оформляется непосредственно в точках продажи товаров потребления.

С целью хищения чужого имущества она предоставила банку заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходе при получении потребительского кредита, денежные средства от которого потратила на приобретение фотоаппарата.

В дальнейшем она кредитные обязательства не исполняла. Объективная сторона характеризуется совершением хищения чужого имущества путем обмана. Предполагается, что деяние не может быть совершено в виде приобретения права на чужое имущество, что переносит момент окончания преступления на более поздний срок.

Оно считается оконченным с момента передачи заемщику суммы денег, определенной в договоре кредитования, а равно приобретения им юридического права на распоряжение этими денежными средствами, что также отвечает положениям ч.

Способом исполнения объективной стороны является злоупотребление доверием, как это определяется в соответствии с постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 27. Факт предоставления заемщиком банку или кредитору заведомо ложных и или недостоверных сведений в зависимости от обстоятельств дела может содержать признаки приготовления к мошенничеству в сфере кредитования или покушения на совершение такого преступления.

Анализ судебной практики показал, что зачастую деятельность злоумышленников прекращается по независящем от них обстоятельства, например, ввиду обнаружения ложности предоставленных данных. Она вступила с Н. Однако предоставление ложных сведений при заключении договора кредитования не должно предрешать судьбу о виновности лица. Представляется неоднозначной точка зрения В. Минской, что факт предоставления заведомо ложных недостоверных сведений уже составляет опасность для общества.

Лицо, предоставляющее подобные сведения, может руководствоваться различными мотивами, не обязательно связанными с последующим извлечением имущественной выгоды или избавлением себя от затрат, и не преследовать цель хищения средств.

В каждом конкретном случае судам следует усматривать причину, по которой денежные средства не возвращаются. Представляется, что потерпевшим изначально необходимо испробовать возможные гражданско-правовые средства защиты, нежели чем сразу обращаться к правоохранительным органам. Пензы, в январе 2014 г. По материалам дела установлено, что С. Он оставлял заведомо ложные сведения о месте работы и доходе. Подсудимый С. Ранее он также оформлял два кредита, которые он полностью погасил досрочно.

Затем снова взял три кредита на приобретение техники, но в связи с семейными трудностями не смог возвращать денежные средства в счет погашения задолженности. Под сведениями понимается информация, на основании которой кредитор принимает решение о выдаче займа например — сведения о месте работе, справка о доходности и т.

Мошенничество с использованием поддельного официального документа, изготовленного другим лицом, полностью охватывается составом преступления, предусмотренным ст. Однако в судебной практике эта ситуация разрешается неоднозначно. Точно также была упущена квалификация по ч. Москвы от 25. В соответствии с заранее распределенными ролями К. В дальнейшем К. После получения денежных средств К. Он является стороной, участвующей в кредитных отношениях, и на определенных условиях обращает в свою пользу денежные средства банка или иной кредитной организации ст.

Основанием приобретение настоящего статуса является заключение кредитного договора. Возникает вполне справедливый вопрос, возможно ли покушение на данный вид мошенничества, поскольку до момента заключения кредитного договора лицо еще не обладает признаками специального субъекта. Аналогичным образом можно судить мать за убийство новорожденного ребенка в случае искусственного прерывание беременности по ст. Также возникают трудности в понимании группового признака, предусмотренного в ч.

В соответствии с ч. Учитывая тот факт, что данный состав мошенничества является привилегированным по отношению к общему составу мошенничества ст. Если проводить аналогию с убийством матерью новорожденного ребенка ст. Наказание в соответствии со ст. Следовательно, усиливать ответственность одного из соучастников при объективно одинаковом вкладе в достижение преступной цели не будет соответствовать принципу справедливости ст. Согласно положениям, п. Так, приговором Актанышского районного суда действия М.

В свою очередь М. Логичнее представляется исключить признак специального субъекта из ст. Аналогичной точки зрения об исключения заемщика в качестве специального субъекта высказывались П. Скобликовым и М. Урдой, С. Мошенничество в сфере кредитования, как и обычное мошенничество может совершаться только с прямым умыслом, то есть корыстная цель данного вида мошенничества проявляется, когда лицо желает получить кредит без намерения возвратить его.

Так, ФЗ от 27 декабря 2009 г. Субъективная сторона как раз является тем элементом состава преступления, который положен в основу различия от смежного состава незаконного получения кредита ст.

При этом отсутствует цель безвозмездного изъятия и или обращения денежных средств банка или иной кредитной организации. Так, Рузаевским районным судом Республики Мордовия 25. Для подтверждения своего источника дохода Д. После поступления денежных средств в сумме 1,2 млн.

Приведенный пример вызывает определенные трудности с установлением изначального умысла лица. Денежные средства могли быть потрачены Д. Что касается основной массы этого вида преступлений, то эти деяния совершаются в сфере потребительского кредитования. Чтобы получить, например, кредит в размере до 100 тыс. Более тщательные проверки осуществляются в отношении компаний, что неудивительно, поскольку размер идет о более значительных суммах.

Банкам или иным кредитным организациям необходимо более тщательно усиливать свою безопасность в области проверки данных заемщиков. Анализ уголовной практики показал, что в большинстве случаев обвиняемые соглашаются с предъявленным обвинением и ходатайствуют о рассмотрении дела в соответствии с ч. При этом они практически избегают наказания, а зачастую даже рассчитывают на полную безнаказанность. Исследование состава мошенничества в сфере кредитования позволило вывить ряд нюансов.

Несмотря на тот факт, что объектом преступления является собственность, как и в общем составе мошенничества определенные трудности все же связаны с различением составов преступлений по ч.

В последнем случае в качестве объекта состава преступления выделяются общественные отношения в финансово-кредитной сфере. По объективной стороне и моменту окончания преступления, ответственность за которые предусмотрена в рамках ст.

Как уже указывалось, выделение специальных признаков у субъекта не позволяет с полной уверенностью утверждать о возможности существования неоконченных стадий преступления. Статус заемщика приобретается в момент подписания договора, а ему предшествует проверка подлинности и достоверности данных клиента. А на этой стадии противоправная деятельность может быть пресечена.

Поэтому предпочтительный было бы обозначить общий субъект в отношении мошенничества в сфере кредитования. В целом, специальная норма о мошенничестве в сфере кредитования ст.

Проблемы, которые уже существовали до введения в действие Федеральный Закон от 29. Представляется, что все вышеуказанные замечания необходимо учитывать в рамках общего состава мошенничества, а ст.

Уголовная ответственность за преступления в сфере кредитования

Мошенничество в сфере кредитования Значительное число рассмотренных ходатайств представлений о приведении приговоров в соответствие с Федеральным законом от 29. Объект мошенничества в сфере кредитования совпадает с объектом общего состава мошенничества. В качестве дополнительного объекта, взятого под охрану данным составом, выступают общественные отношения, складывающиеся в сфере банковской деятельности, в частности в сфере кредитования.

Вы точно человек?

Новости прокуратуры В Курске мужчина осужден за мошенничество в сфере кредитования Промышленный районный суд вынес приговор по уголовному делу в отношении 50-летнего сельского жителя. Он признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. Установлено, что в декабре 2015 года к подсудимому, проживающему на территории Курского района и испытывающему финансовые трудности, на автомобиле приехали двое незнакомых молодых людей и девушка. Они предложили мужчине легкий заработок за оказанную им услугу. Получив согласие, вчетвером приехали к одному из супермаркетов Курска. За вознаграждение в размере 1 тыс. Половину денежного вознаграждения мужчина потратил на такси до дома, а на оставшиеся деньги купил продукты питания и спиртное. Спустя полгода банк обратиться в органы полиции. Разделив мнение государственного обвинителя, суд признал жителя Курского района виновным в совершении указанного преступления и назначил ему наказание в виде 300 часов обязательных работ.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: promsundgau.comпления в сфере кредитования. Часть 2

Методика расследования мошенничества в сфере кредитования

Время чтения Шрифт Мошенничество в сфере кредитования зачастую создает сложности органам дознания и следствия при его расследовании. Относительно новая статья появилась в Уголовном кодексе РФ в 2012 году, и за прошедший период широкой практики не наработано. Деятельность оперативных сотрудников и следователей осложняется постоянным совершенствованием методов и средств, применяемых мошенниками. К их услугам широкая сеть пособников, в сговор с ними часто вступают сотрудники банков.

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

Современная Россия, избрав путь рыночного экономического развития, свободного предпринимательства в условиях равенства всех форм собственности, провозгласила единство экономического пространства, свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств, поддержку конкуренции, свободу экономической деятельности. Однако этот процесс оказался достаточно болезненным, повлекшим наряду с другими негативными последствиями бурный всплеск так называемой экономической преступности. В последнее 20-летие отмечается появление новых видов общественно опасного поведения, среди которых преступность в сфере кредитования занимает далеко не последнее место. При этом свыше 25 тыс. Схожие тенденции обнаруживаются в первой половине 2011 г. В этой связи возможность своевременного получения кредита хозяйствующими субъектами как одного из важнейших условий успешной экономической деятельности в известной степени затруднена. Кроме того, банковская система, являясь центральным звеном в системе отмывания капиталов, полученных преступным путем, традиционно относится к сфере интересов организованной преступности.

Появилась специальная норма, которая закреплена в ст. Ею предусмотрена ответственность за совершение мошеннических действий только в сфере кредитования. Субъектом данного преступления является любое дееспособное лицо, достигшее на момент совершения преступления 16 летнего возраста. Субъективная сторона — прямой умысел, заемщик заблаговременно знает о том, что не будет возвращать кредит.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: promsundgau.comпления в сфере кредитования. Часть 1/promsundgau.comв о встрече с Ван Дамом
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 3
  1. Домна

    Чёрт возьми! Круто!Вы Сами ответили.Беру в цитник! Смысл жизни и всё остальное. Решено.Без шуток.

  2. Ия

    Я подписался на RSS ленту, но сообщения почему-то в виде каких-то иероглифов :( Как это исправить?

  3. seicoizakur

    Здраствуйте, многоуважаемые пользователи данного блога, которые собрались тут с той же целью что и я. Облазив десятки сайтов на подобные тематики – я решил остановить свой выбор именно на этом блоге, т.к. считаю его наиболее компетентным и полезным для людей, предпочитающих данную тематику. Надеюсь найти здесь множество своих коллег и, конечно же, море познавательной информации. Спасибо всем кто меня поддержал и ещё поддержит в будущем!

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных