Беспредел банков по 115 фз

Но они называют этот закон иначе — о банковском беспределе. Федеральный закон — такая прописана в нём цель — должен быть направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма. Однако, судя по тому, какие он даёт возможности банкам, и по его применению, закон направлен скорее на борьбу с предпринимательством. Закон позволяет банкам замораживать счета и приостанавливать денежные операции, отказывать в открытии счетов как юридических, так и физических лиц на основании только лишь подозрений.

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 653-60-72 Доб. 417
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 929

Как это происходит? Ваш счёт заблокирован полностью, вы не можете воспользоваться своими деньгами сюрприз , либо вы должны ехать в банк с бумажной платёжкой, потратив сначала деньги на оформление карточки подписей у нотариуса. За что же вас так? Может быть, вы преступник? Банк вас и не проверял. Этакая презумпция виновности.

Отмены "грабительского" пункта локального акта банка как не соответствующего закону № ФЗ истцу добиться не удалось. Подозрения банка в добывании денег преступным путём (как это следует из смысла норм, содержащихся в Законе № ФЗ), в то.

«Закрывайте свой счет и идите куда хотите!» - так с нами стали разговаривать банки»

Анастасия Пронина генеральный директор компании Billion business consult 13. Но с января 2017 года работать стало нереально тяжело - банки не хотят слушать объяснений клиентов о сути проводимых операций. Методические рекомендации Банка России по выявлению сомнительных операций доведены до абсурда, банку проще заблокировать клиенту счет — и тем самым лишить его бизнеса. Мы работаем с предприятиями малого бизнеса, которые не могут — в силу своих размеров - содержать собственную бухгалтерскую службу. Наша компания обслуживает очень много таких предприятий. Соответственно, мы сталкиваемся с работой многих банков, в которых обслуживаются счета клиентов.

Мужчина хотел обналичить 56 млн, а банк ему их не выдал. И оказался прав

Анастасия Пронина генеральный директор компании Billion business consult 13. Но с января 2017 года работать стало нереально тяжело - банки не хотят слушать объяснений клиентов о сути проводимых операций. Методические рекомендации Банка России по выявлению сомнительных операций доведены до абсурда, банку проще заблокировать клиенту счет — и тем самым лишить его бизнеса. Мы работаем с предприятиями малого бизнеса, которые не могут — в силу своих размеров - содержать собственную бухгалтерскую службу.

Наша компания обслуживает очень много таких предприятий. Соответственно, мы сталкиваемся с работой многих банков, в которых обслуживаются счета клиентов. И вот что мы начали замечать в этом году — и проблема нарастает лавинообразно — что счета предприятий малого бизнеса блокируются банками без объяснения причины.

И при полном отсутствии желания выслушать компанию. Или попросив, получив эти документы — но не передав эти документы руководству банка или контрольной службе! Происходит одно и то же — человек входит в свой банк-клиент, чтобы совершить операции в том банке, где у него открыт расчетный счет — и видит сообщение, что его счет заблокирован. Единственный банк, который пишет хоть что-то внятное клиенту — это Сбербанк. У него сразу вываливается полный перечень претензий к клиенту — и документов, которые нужно принести с собой при визите в банк.

Правда, не факт, что это подействует и счет разблокируют. Часто директор предприятия в панике едет в банк, где ему в устной беседе говорят — мы никогда не разблокируем этот счет, берите свои средства - и идите открывать счет в другой банк.

Человеку на руки не дают ни список претензий, ни список документов, которые нужно предоставить в банк, чтобы подтвердить операции, и в принципе не объясняют ситуацию. Что остается делать? При этом банк имеет полное право клиенту не сообщать о том, какие операции вызвали подозрение. В глазах банка ты неблагонадежен — и все!

Получается, что банк просто не хочет разбираться в ситуации клиента, но уже успел поставить на него черную метку. Бывало и так, что в другом банке клиенту счет открывали. Но через четыре дня снова блокировали.

При этом человек не выводил из банка средства, не использовал банк, как площадку для транзита. А вел нормальную коммерческую деятельность. При открытии счета человека попросили привезти учредительные документы, образцы подписей и печатей — сотрудники банка все документы просмотрели, изучили и на зуб попробовали. И через три дня — бах, блокировка! Этот случай произошел с переводом денежных средств со счета в Альфа-банке на счет в Модуль-банк.

Модуль написал — мы заметили несколько подозрительных операций и хотим задать вам вопросы. Вопросы касались описания деятельности компании, того, где она ищет клиентов, как их ведет, затребовал отчетность, все договора и документы. Кроме того, запросили и выписки из других банков — куда клиент совершал платежи. Два дня мы эти документы собирали! И через 2 часа приходит ответ — нет, все равно счет мы не разблокируем.

Спрашиваем — почему и как за такое короткое время банк успел изучить все документы, которые мы собирали два дня? Хорошо, не вопрос. Спрашиваем — почему, и как за такое короткое время банк успел изучить все документы, которые мы собирали два дня? Знаете, где он случайно нашел те документы, которые у него требовал банк? У того же самого операциониста, которому он их и передал — они лежали позади ее стола, ровно на том месте куда она их положила неделю назад При этом больше всего наших клиентов работают через банк ВТБ24.

Но и с этим банком мы сталкивались с тремя вариантами развития ситуации. Первый — счет заблокировали, нужные документы мы собрали и предоставили, счет разблокировали, клиент до сих пор с этим банком работает. Вторая история — документы поданы, ответ — счет не разблокируем. И третья ситуация — документы поданы, в ответ — тишина целую неделю.

Но в этом случае попался упрямый директор, у которого были время и силы добраться до руководителя филиала. У того же самого операциониста, которому он их и передал — они лежали позади ее стола, ровно на том месте, куда она их положила неделю назад. Ясно, что эти документы даже никто не посмотрел! На что клиентский менеджер ответила — ой, а я не знала, как их отсканировать и куда отправить. И так до абсурда доходит во многих банках. При этом в такие ситуации чаще попадает небольшой бизнес, со средним оборотом не более 200-400 млн рублей в год.

Еще такие же претензии были к компаниям, занимающимся строительством или услугами, а так же к бизнесу организации праздников, туристическим агентствам. Очень хочется отметить вот еще какой момент. Помимо того, что НК дает право платить налоги ежеквартально, сам метод начисления и расчета налогов совершенно не совпадает с простой формулой ЦБ - процент от оборота.

А если доходов и поступлений на счет у клиента не будет? Мы опять забыли о том, что письма ведомств носят лишь рекомендательный характер и никак не могут менять правил начисления и уплаты налогов, прописанных в Налоговом Кодексе.

И что это за идеи — если вы не платите за аренду — то вы в зоне риска? А если человек работает из дома? Есть еще один момент. С банков требуют проверять IP—адреса тех компьютеров, с которых приходят платежки по уплате налогов. Вот у меня бухгалтера сидят в одном офисе. И отправляют платежи разных клиентов в различные банки. И если один клиент, за которого мы платим налоги через банки, подозрителен — то нам заблокируют наш IP-адрес. И мы не сможем отправлять платежи других клиентов.

Это же полный беспредел! Получается, что банки делают все, чтобы малый бизнес ушел в небытие. И так налоговая реформа сделала малый бизнес в России крайне опасным занятием, теперь еще и блокирует платежи, а платежи — это как кислород для фирмы, если его заблокировать фирма умрет.

Лично в моей практике две фирмы прекратили свое существование — у них заблокировали счет, и пока эти компании разбирались, они не смогли заплатить зарплату и аренду, деятельность прекратилась. Банки, в свою очередь, должны создавать специальные аналитические подразделения, которые будут детально изучать все документы и вести прямой диалог с клиентом, и работать в этих подразделениях должны люди со специальным юридическим, экономическим и бухгалтерским образованием, чтобы действительно здраво оценить ситуацию.

С января по июнь 2017 приблизительно в черный список ЦБ попало около 300 тыс. С июня по сентябрь этот список увеличился до 500 тыс. Если такая ситуация с блокировками продолжиться еще хотя бы полгода, то в нашей стране развивать уже будет нечего, весь малый бизнес пойдет ко дну, а за ним не далеко и до среднего. Компания Billion business consult www.

ГРАЖДАНЕ О 115-ФЗ

Однако немногие из них решили бороться. Я, как и большинство наших граждан, до недавнего времени пользовался услугами Сбербанка. В январе 2017 года случайным образом узнал, что оказался в стоп-листе, при этом Удивительно! Ровно до того момента, пока не пришло время получить перевыпущенную карту.

Требуется JavaScript

Сразу на свой счёт положить деньги нельзя, не предусмотрено почему-то такая операция. Когда мне нужны наличные деньги, я делаю обратную операцию: со своего счёта перевожу на свою карту через интернет-банк, и через терминал получаю наличные. Финмониторинг заблокировал мне социальную карту, а на моё обращение ответили отпиской, по которой видно, что человек, который её составлял вообще не представляет о чём идёт речь, ищет каких-то выгодоприобретателях и бенефициарных владельцев, хотя по распечаткам, счетов и карт, всё видно: кто и когда вносил и снимал деньги. Пишут, что клиенты обязаны предоставлять информацию, а её у меня никто и не спрашивал, просто заблокировали и всё. Я сам вношу свои деньги и потом сам свои же деньги снимаю. Где тут нарушение 115-ФЗ? Ответ: Вам совсем не обязательно нарушать 115-ФЗ, чтобы Вашу карту заблокировали.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: ВНИМАНИЕ ВСЕМ!!! Беспредел! По 115-ФЗ мне заблокировали электронный кошелёк!

#Blackroom

Как выигрывать у банков, снять все блокировки и выйти из стоп-листов 2915 Этот 115-ФЗ уже из печенки, куда попал давно, перебирается в мозг и выедает его чайной ложечкой. И в этой связи читать судебные решения, направленные на защиту прав и интересов компаний от посягательств банков — одно удовольствие. И есть те, кто молча терпит беспредел со стороны банков и бегает от одного к другому, а есть те, кто борется за свои права жить под солнцем и работать. Итак, очередное дело. Ответчик то есть банк против удовлетворения исковых требований возражал. Суд после рассмотрения материалов дела пришел к следующим выводам: 1.

115 ФЗ. «Самым подлым банком, который меня обслуживал оказался ВТБ»

.

Банковский беспредел на государственном уровне

.

Беспредел Сбербанка и других банков в части соблюдения закона 115 ФЗ

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Беспредел! Центрабанк уничтожает малый бизнес! Используя 115 ФЗ! Россия пробуждайся!
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 5
  1. Терентий

    Спроси у своего калькулятора

  2. Инна

    Улёт!

  3. Мстислава

    Человек расширяет Путь, а не Путь расширяет человека…

  4. apanta68

    Неплохой сайт, особенно хочу выделить дизайн

  5. Даниил

    Ничего не изменишь.

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных